Národná banka Slovenska upozorňuje, že už čoskoro vstúpia do platnosti nové usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA), ktoré zásadne menia spôsob, akým musia finančné inštitúcie pristupovať k sankciám EÚ.
Ide o rámec zverejnený 14. novembra 2024, ktorý bude povinný pre všetkých – od bánk, investičných firiem a platobných spoločností až po poskytovateľov služieb kryptoaktív. Implementáciu musia subjekty uzavrieť najneskôr do 30. decembra 2025.
Prísnejší dohľad a jasnejší systém kontrol
Nové pravidlá vytvárajú jednotný európsky prístup k sankciám a prikazujú inštitúciám vybudovať omnoho robustnejší systém interných politík, kontrol a monitoringu.
Zásadné je najmä pravidelné hodnotenie rizík voči sankcionovaným subjektom, dôsledné monitorovanie klientov a transakcií či jasné určenie zodpovedností v rámci organizácie. Súčasťou povinností budú aj pravidelné školenia a harmonizácia procesov v rámci celej skupiny, čo je obzvlášť dôležité pre nadnárodné finančné domy.
Najväčšie zmeny pocítia poskytovatelia platobných služieb a kryptoaktív, na ktorých EBA kladie ešte prísnejšie požiadavky. Ide najmä o detailnejšie monitorovanie cezhraničných platieb a prevodov kryptoaktív.
Podľa EBA platí, že „nedostatočne nastavené testovanie monitorovacích systémov otvára priestor na obchádzanie sankcií”, čo pre inštitúcie predstavuje vážne reputačné aj právne riziká.
NBS: Konať treba okamžite
NBS odporúča všetkým dotknutým subjektom urýchlene začať interné analýzy, zhodnotiť aktuálny stav svojich politík a pripraviť kompletný implementačný plán. Kľúčové je, aby bol celý proces ukončený pred koncom roka 2025.
V prípade skupinových štruktúr centrálna banka zdôrazňuje potrebu úzkej koordinácie medzi matkami a dcérami, aby sa zabezpečila jednotnosť postupov pri dodržiavaní sankčných režimov.
